Рекомендации по работе с исполнительными документами в рамках 115-ФЗ

Банк России опубликовал Информационное письмо от 26.04.2024 №ИН-08-12/29 «Об особенностях применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ при исполнении исполнительных документов».

В письме отмечается, что в Банк России от кредитных организаций поступают обращения, в которых содержится информация о возбуждении ФССП России (судебными приставами-исполнителями) в отношении кредитных организаций дел об административных правонарушениях и привлечении их к административной ответственности, предусмотренной частями 2 и 3 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в связи с непроведением операции по списанию денежных средств с банковского счета клиента-должника, в отношении которого применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по полученным в отношении такого клиента исполнительным документам или постановлениям судебных приставов-исполнителей.

Банк России отметил, что нормой части 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлено, что не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

При поступлении в кредитные организации постановлений ФССП России или судебных приставов-исполнителей в отношении клиентов, к которым применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ, Банк России порекомендовал в течение трех рабочих дней со дня получения кредитной организацией соответствующего документа информировать подразделение ФССП России либо судебного пристава-исполнителя, вынесших постановление о взыскании денежных средств с такого клиента кредитной организации, со ссылкой на абзац девятый пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ о возможности списания денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшения остатка электронных денежных средств, выдачи наличных денежных средств по исполнительным документам после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).